Il Consulente Finanziario Indipendente, spiegato in modo semplice da Marco Bonfante

Il fattore che caratterizza la consulenza finanziaria indipendente (oggi esercitabile dai consulenti

finanziari autonomi e società di consulenza iscritte nelle relative sezioni dell'Albo Unico dei consulenti finanziari O.C.F.) è la

remunerazione.

Solo se il consulente finanziario è pagato

esclusivamente

dal proprio cliente e non riceve retrocessioni né provvigioni da alcuna banca, intermediario o società prodotto, allora la sua consulenza è

libera dal conflitto di interesse

.

Le caratteristiche chiave possono essere riassunte di seguito:

• non ha nessun rapporto con banche, reti di vendita ed altri intermediari;
• non vende prodotti ma fornisce solo consulenza finanziaria e patrimoniale;
• non “tocca” mai i tuoi soldi, che rimangono presso la tua banca;
• è remunerato esclusivamente a parcella dai propri clienti;
• non riceve retrocessioni né provvigioni da intermediari o da emittenti di prodotti;
• non agisce in conflitto di interesse, perché il suo interesse coincide con quello del cliente.

Il tutto affiancato a requisiti normativi ulteriori sempre a tutela del risparmiatore: (obbligatori!)

- Requisiti Patrimoniali (è dotato per legge di una polizza R.C. verso terzi);

- Requisiti di Onorabilità (assenza di pendenze e condanne);

- Requisiti di Professionalità ( una formazione continua, costante ed obbligatoria).

Ho maturato la mia esperienza nel mondo della finanza dal 2000 e da quasi 10 anni professo questa splendida figura, il consulente finanziario indipendente.

Per qualsiasi domanda od ulteriore delucidazione rimango sempre a disposizione.

Marco Bonfante
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